Meine Beratung
Ich freue mich sehr, dass Sie sich über meine Beratung rund um das Thema Versicherungen informieren.
Ich biete Ihnen eine professionelle Beratung und kompetente Betreuung rund um das Thema Versicherungen an. Als unabhängiger Versicherungsberater gemäß §34d Abs. 2 GewO stehe ich in keiner Verbindung zu Versicherungskonzernen und berate Sie daher objektiv und ohne jeden Drang zum Vertragsabschluss.
Eine kompetente, transparente und unabhängige Beratung hat für mich die höchste Priorität und ist auch der Kodex des Versicherungsberaters.
Ich berate Sie umfassend, ungezwungen und dabei ganz individuell. Mein Auftraggeber ist ausschließlich der Mandant, der mich nach einem vereinbarten Honorar bezahlt.
Ihre gewohnte Versicherungsvermittlung (Makler/Agentur) kann bestehen bleiben!
Die Betreuung der bestehenden Verträge muss nicht gekündigt werden, wenn Sie zufrieden mit Ihrer Versicherungsmakler-/Agentur sind. Als Berater setze ich in Ihrem Auftrag die Interessen zur Optimierung der bestehenden Verträge durch. Ich prüfe bestehende Versicherungen auf wesentliche Lücken des Versicherungsschutzes und untersuche alle Möglichkeiten, die Versicherungsprämien zu senken, sofern die Konditionen nicht marktgerecht sind. Neuverträge prüfe ich nach Qualität und Konditionen.
Meine Vorgehensweise der Beratung:
Im ersten Gespräch lernen wir uns persönlich näher kennen, und Sie erklären mir Ihren Betrieb und Ihre Geschäftsentwicklung mit Ihren Zielen. Sie stellen mir alle Versicherungsunterlagen zur Verfügung. Anschließend führen wir ein Honorargespräch durch, mit einer groben Kostenschätzung zu Ihrer Finanzsicherheit.
Ihre Versicherungsunterlagen werden von mir nun gesichtet und analysiert. Sie erhalten von mir in einer kurzen Rückmeldung die erste Einschätzung des vorhandenen Versicherungsschutzes. Ist alles in Ordnung oder gibt es nur eine kleine Änderungsempfehlung, bekommen Sie von mir eine Nachricht mit einer schriftlichen Information zu möglichen Verbesserungs-vorschlägen oder des Einsparpotenzials. Mein Auftrag wäre damit vorzeitig abgeschlossen.
Sollte ich deutlichen Optimierungsbedarf unter Berücksichtigung Ihrer Ziele erkennen, rufe ich Sie an, zwecks Voreinschätzung des Leistungsaufwandes für eine Detailanalyse. Nach Ihrer Beauftragung werde ich mit meinem Fachwissen die betroffenen Verträge genauer prüfen und eine Auswertung mit Handlungs-empfehlungen erstellen.
Wir vereinbaren einen Termin zur Präsentation der Ergebnisse meiner Analyse. Ich erläutere Ihnen die schriftliche Auswertung mit meinen Handlungsempfehlungen zur Optimierung der Verträge. Die Erfahrungen haben gezeigt, dass auch eine Begleitung bei der Umsetzung dieser Handlungsempfehlungen wichtig ist. Dies wird auf Wunsch von mir übernommen.
Meine Beratungsleistung im Überblick:
und um das Thema betriebliche und private Versicherungen
von Jahresgesprächen und Verhandlungen mit Ihrer Versicherungsagentur - Makler oder Vermittler
von einzelnen Versicherungsangeboten und Konzepten auf Qualität und Konditionen
Ich berate Sie zum Thema Betriebsrente, betriebliche Altersvorsorge (bAV) und der privaten Krankenversicherung / Pflegeversicherung / privaten Altersversorge
Ich helfe Ihnen bei der Durchsetzung von Versicherungsansprüchen
